Protezione del partner in concubinato – qual è il modo migliore di procedere?

Molte coppie oggi sono felici senza un certificato di matrimonio e senza protezione del diritto dei beni matrimoniali. Possono essere adottate diverse misure per tutelare il partner in concubinato in caso di decesso. Poiché nella successione legale il partner in concubinato se ne va a mani vuote.

Concubinato e successione legale

Il concubinato, cioè due partner non sposati che vivono insieme, non è regolato nella successione legale. Senza un matrimonio valido, il partner in concubinato non può quindi far valere alcun diritto in base al diritto dei beni matrimoniali. La successione legale ha sempre luogo se il testatore non ha redatto un testamento o un contratto successorio. Ciò significa che in tal caso il partner in concubinato andrebbe via a mani vuote, anche se si convive già da molti anni o decenni.

In altre parole: se volete lasciare qualcosa al vostro partner in concubinato in caso di decesso, dovete farlo per testamento o contratto successorio.

Come posso favorire il mio partner in concubinato?

Se il partner in concubinato viene favorito nel testamento, dovete comunque osservare le porzioni legittime degli eredi legali. Nel caso dei figli sarebbero i ¾ della quota ereditaria legale se essi condividono con il partner in concubinato. In un testamento potrebbe essere assegnato al partner in concubinato il resto dell’eredità. Naturalmente, un testatore può anche assegnare di più, ma in questo caso i figli hanno la possibilità di contestare (azione di riduzione). Se si vuole evitare questo rischio, bisogna fare un contratto successorio con il partner in concubinato e i figli. In un contratto successorio i figli possono rinunciare alla loro parte di eredità o accettare di ricevere la loro parte, per esempio, dopo la morte del partner superstite (usufrutto). Se la divisione dovesse avvenire con i genitori del testatore, metà dell’eredità può essere assegnata al partner in concubinato.

Cosa succede con l’AVS, la cassa pensione, ecc.?

In caso di decesso di un partner in concubinato, non esiste una rendita vedovile dell’AVS. Questo non è modificabile. Tuttavia, le casse pensioni possono pagare volontariamente le prestazioni in caso di morte. Dovete chiarirlo in dettaglio con la vostra cassa pensione. In sostanza, il concubinato deve aver durato almeno 5 anni, il partner superstite deve aver ricevuto un sostegno significativo dal defunto o deve prendersi cura di un figlio comune.

Nel quadro della previdenza privata (3° pilastro), il testatore può rendere beneficiario il suo partner in concubinato. A tal fine è necessario presentare alla cassa pensione una dichiarazione scritta di beneficiario. I partner in concubinato dovrebbero anche prendere in considerazione la possibilità di redigere un mandato precauzionale che stabilisca che il partner possa prendere decisioni importanti per l’altro in caso di incapacità di discernimento. Tra coniugi questo diritto spetta al partner per legge, a meno che non sia stato stipulato diversamente.

In questo contesto si dovrebbe notare quanto segue

  • La successione legale non considera il vostro partner in concubinato come un erede legale. Lui o lei verrebbe via a mani vuote in caso della vostra morte. Pertanto, dovreste nominare il vostro partner come erede nella vostra disposizione di ultima volontà.
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