L’essenziale in breve:
- Una persona non meritevole di eredità non può ereditare nulla dal patrimonio del defunto.
- L’indegnità ad ereditare deve essere distinta dalla diseredazione. Pertanto, a differenza della diseredazione, l’indegnità all’eredità si verifica per effetto della legge e il testatore non deve farne menzione nella disposizione di morte.
- I motivi di indegnità all’eredità sono chiaramente specificati nella legge.
- La persona non meritevole di eredità viene trattata come se fosse deceduta. Nel caso di persone indegne di eredità che sono eredi legali, sono i loro discendenti che assumono la posizione di eredi.
- L’indegnità all’eredità può essere cancellata dal perdono del testatore.
Il testatore può disporre personalmente di almeno una parte del suo patrimonio. Può includere nel testamento persone per nome, inserirle nella quota obbligatoria o addirittura disporre la diseredazione. Ma cosa succede, ad esempio, nei casi in cui un erede minaccia la testatrice affinché non possa registrare la sua reale volontà nel testamento? In questa costellazione e in altri casi, può valere l’indegnità all’eredità.
Che cos’è l’indegnità a ereditare?
Se una persona è ritenuta indegna di ereditare, non può ereditare nulla dal patrimonio del defunto. Questo indipendentemente dal fatto che la persona sia un erede obbligato, un erede designato o un legatario. L’indegnità all’eredità si verifica senza che il testatore ne faccia menzione nel testamento o nel contratto successorio; pertanto, le autorità e i tribunali tengono conto dell’indegnità all’eredità ex officio.
In che modo l’indegnità all’eredità differisce dalla diseredazione?
Sia la diseredazione che l’indegnità all’eredità hanno come conseguenza che una persona non può ereditare nulla dall’eredità del testatore. La diseredazione e l’indegnità all’eredità si differenziano, tuttavia, per quanto riguarda i motivi che portano all’esclusione dall’eredità (cfr. qui si possono trovare i motivi della diseredazione). Inoltre, l’indegnità ad ereditare avviene per legge, mentre il testatore deve prevedere esplicitamente la diseredazione nel testamento/contratto di eredità.
Quando si verifica l’indegnità ad ereditare?
Se si applica uno dei seguenti motivi, una persona è considerata indegna di ereditare per legge:
1. la (tentata) uccisione del testatore
Una persona è considerata indegna di ereditare se intenzionalmente (la negligenza non è sufficiente) e illegalmente causa o tenta di causare la morte del testatore.
Esempio 1:
Rolf ha scritto nel suo testamento che il suo buon amico Peter deve ricevere la sua auto d’epoca. A causa di una controversia, Rolf intende ora cancellare questo lascito nel suo testamento. Quando Peter lo viene a sapere, avvelena Rolf, che muore. Rolf non può più adattare la sua volontà. Tuttavia, poiché Peter ha ucciso Rolf, l’indegnità all’eredità di Peter si applica per legge ed egli non ha diritto all’auto d’epoca di Rolf.
2. determinare l’incapacità del testatore di disporre dei propri beni
La persona che rende il testatore permanentemente incapace di disporre dei propri beni è indegna di ereditare. Anche in questo caso, la negligenza non è sufficiente. Esempi di causa di incapacità sono le lesioni fisiche che provocano la morte, la reclusione permanente o la causazione intenzionale di gravi lesioni cerebrali che rendono il testatore incapace di disporre dei propri beni.
3. costringere o impedire la redazione di un testamento
Inoltre, una persona non è degna di ereditare se ha ingannato il testatore con frode, coercizione o minaccia:
- portare a fare un testamento, oppure
- impedisce di fare testamento.
Inoltre, alla testatrice deve essere impedito di fare un nuovo testamento o di revocare il testamento fino alla sua morte.
A determinate condizioni, la mancata comunicazione di informazioni da parte del testatore può anche comportare l’indegnità all’eredità. Tale obbligo può derivare dal diritto di mandato, dal diritto professionale o dalla buona fede. Una tale costellazione potrebbe esistere se un avvocato costruisce (in modo fraudolento) un’apparente amicizia con il suo cliente e, in qualità di avvocato, non gli mostra altre opzioni se non quella di favorirlo nel suo testamento. Questo con l’intenzione di arricchirsi con il suo patrimonio.
4. distruzione o invalidazione di un testamento
Una persona è indegna di eredità se distrugge o invalida intenzionalmente e illegalmente una disposizione di morte. Inoltre, al testatore deve essere impedito in modo permanente di effettuare una nuova disposizione dei beni al momento della morte. Una disposizione a causa di morte è invalida se gli elementi che si presumono validi vengono rimossi o oscurati. Nel caso di un testamento, si tratta, ad esempio, della firma o della data.
Esempio 2:
La signora Müller e sua figlia Anna non vanno d’accordo. A causa delle difficili circostanze personali, la signora Müller assegna alla figlia Anna, nel testamento, la porzione obbligatoria. Quando Anna lo viene a sapere, taglia la firma dal testamento in modo che si verifichi una successione intestata, invece di seguire le istruzioni del testamento. La firma è obbligatoria per la validità del testamento. La signora Müller lo scoprirà solo alla sua morte. Poiché Anna ha invalidato il testamento, non è degna di ereditare e non riceve nulla dal patrimonio della signora Müller.
Chi eredita al posto dell’erede indegno?
Una persona indegna di eredità è trattata come se fosse deceduta. Se la persona indegna di eredità è un erede legale del testatore, i discendenti della persona indegna di eredità ereditano (il cosiddetto “principio di entrata”).
Se invece la persona non meritevole di eredità è un erede designato o un legatario, in linea di principio saranno gli eredi legali del testatore (e non quelli dell’erede designato) a prendere il loro posto. Tuttavia, il testatore può anche prevedere nella disposizione testamentaria chi deve ricevere l’eredità al posto della persona indegna di ereditare.
Esempio 3:
Esempio di Peter e Rolf (esempio 1): Poiché Peter era un legatario, gli eredi legali di Rolf (ad esempio, i figli o il coniuge) ereditano al suo posto.
Nell’esempio di Anna e della signora Müller (esempio 2): La conseguenza dell’indegnità all’eredità di Anna è che Anna viene trattata come se fosse morta. Al suo posto ereditano i figli, cioè i nipoti della signora Müller.
Se la persona indegna di eredità ha già ricevuto qualcosa dall’eredità durante la vita del testatore (ad esempio un corrispettivo dovuto a una rinuncia all’eredità), deve rimborsarlo.
Cosa posso fare come testatore affinché una persona che non è degna di ereditare possa comunque ereditare qualcosa?
Il testatore può eliminare l’indegnità all’eredità attraverso la grazia/perdono. Il perdono non è legato a nessuna forma. Ad esempio, non deve essere necessariamente scritta e può anche essere tacita. Un perdono tacito può essere dedotto, ad esempio, se la persona indegna dell’eredità viene riaccolta dal testatore nella comunità domestica. Tuttavia, il perdono è possibile solo se il testatore è in grado di giudicare ed è a conoscenza di tutti i fatti che hanno portato all’indegnità all’eredità.