Il contratto successorio \u00e8 la seconda forma di disposizione accanto al testamento ed \u00e8 la meno comune. Ha una serie di caratteristiche speciali che possono essere utilizzate per creare pi\u00f9 libert\u00e0 di progettazione in determinate situazioni, ma anche pi\u00f9 certezza (giuridica) per le parti contraenti.<\/p>\n\n\n\n
Il contratto successorio \u00e8 la combinazione di un negozio giuridico tra vivi e di una disposizione a causa di morte<\/strong>. A differenza del testamento<\/a> (disposizione testamentaria), il contratto successorio \u00e8 sempre almeno un negozio giuridico bilaterale<\/strong>. Un contratto successorio pu\u00f2 essere concluso non solo tra due, ma anche tra pi\u00f9 parti. In linea di principio, i partner contrattuali possono essere qualsiasi persona fisica. Pu\u00f2 anche essere una persona giuridica, determinati gruppi di persone senza personalit\u00e0 giuridica o l’ente pubblico. Tutte le parti contraenti devono essere capaci di disporre o avere l’esercizio dei diritti civili. Ci\u00f2 significa che le persone fisiche devono essere maggiorenni e capaci di discernimento. Le persone giuridiche devono essere costituite a norma di regolamento, ovvero devono essere validamente nominati gli organi previsti dalla legge e dallo statuto.<\/p>\n\n Oltre al testatore, devono firmare il contratto anche le parti contraenti \u2013 altri (futuri) testatori, eredi o legatari<\/strong>. Qualsiasi persona che non dispone a causa di morte pu\u00f2 farsi rappresentare in questo. Inoltre, un contratto successorio richiede sempre l’autenticazione pubblica da parte di una persona autorizzata a stendere atti autentici secondo il diritto cantonale alla presenza di due testimoni. In caso di mancato rispetto di tale forma, il contratto successorio pu\u00f2 essere impugnato mediante azione di nullit\u00e0<\/a> o addirittura essere nullo<\/a>.<\/p>\n\n Per via di questi requisiti, un contratto successorio offre un elevato livello di certezza del diritto<\/strong> per le persone coinvolte. Tuttavia, \u00e8 consigliato solo in casi complessi a causa dell’impegno e dei costi che comporta. Ha anche senso quando si cerca uno scopo speciale che non pu\u00f2 essere raggiunto con un testamento (scritta a mano). Un contratto successorio pu\u00f2 avere effetto incondizionato, ma pu\u00f2 anche essere legato a oneri e condizioni<\/a>. Pu\u00f2 essere annullato dalle parti contraenti in qualsiasi momento previo accordo scritto. Se le parti sono d’accordo di annullare il contratto, non devono andare di nuovo dal notaio. In caso di modifica, invece, valgono gli stessi requisiti formali previsti per la stesura.<\/p>\n\n Secondo il principio della libert\u00e0 contrattuale, le parti possono liberamente determinarne il contenuto entro i limiti di legge. Tuttavia, il contenuto del contratto successorio non pu\u00f2 essere immorale, impossibile o arbitrario.<\/p>\n\n Il contratto successorio \u00e8 disponibile in una variante \u201epositiva\u201c e una \u201enegativa\u201c. Il contratto successorio positivo<\/strong> stabilisce un rapporto di successione tra i contraenti, mentre il contratto successorio negativo<\/strong> lo riduce o lo elimina. Ci sono pi\u00f9 opzioni di progettazione con un contratto successorio che con un testamento. In particolare, permette di ridurre le porzioni legittime<\/a> o di eliminarle completamente.<\/p>\n\n Attraverso un contratto successorio positivo<\/a> il testatore devolve qualcosa a qualcuno. La forma base del contratto successorio positivo \u00e8 l’istituzione d’erede contrattuale o il contratto di devoluzione d’eredit\u00e0<\/strong>. Ha gli stessi effetti dell’istituzione testamentaria come erede. Il testatore nomina erede colui che per legge non avrebbe lo status di erede. Contrariamente a un testamento, tuttavia, il testatore non pu\u00f2 revocare facilmente tale nomina. Oltre al contratto successorio esiste anche un legato contrattuale<\/a>. Con ci\u00f2, il testatore si impegna a dare un legato<\/a> ai partner contrattuali.<\/p>\n\n Un contratto successorio negativo<\/a> stabilisce l’accordo tra il testatore e gli eredi che questi ultimi rinuncino in tutto o in parte al diritto all’eredit\u00e0. La dichiarazione di rinuncia pu\u00f2 essere effettuata a titolo oneroso o gratuito<\/strong> (contratto di fine o di rinuncia ereditaria in senso stretto). Una rinuncia ereditaria ha senso ed \u00e8 necessaria soprattutto quando si vuole eliminare le porzioni legittime esistenti per legge. I diritti che non sono tutelati dalla legittima<\/a> possono essere eliminati anche con una decisione unilaterale del testatore in una disposizione testamentaria<\/a> (testamento<\/a>).<\/p>\n\n La rinuncia d’eredit\u00e0 \u00e8 uno strumento prezioso per creare prevedibilit\u00e0 e certezza del diritto nel corso della propria vita. Un tipico esempio<\/a> di ci\u00f2 \u00e8 il contratto di fine ereditaria<\/strong> in cui singoli figli rinunciano all’eredit\u00e0 dei genitori a titolo oneroso. Qui potrebbe essere necessario che diversi figli rinuncino a pretese di natura diversa tra loro. Questo crea un contratto plurilaterale, multiplo, misto di devoluzione e rinuncia d’eredit\u00e0. Tale accordo pu\u00f2 essere registrato in un unico documento, a condizione che tutte le parti concordino contemporaneamente nell’ambito del processo dell’autenticazione pubblica.<\/p>\n\n Anna \u00e8 vedova e ha due figli, Benjamin e Clara. Vorrebbe fornire a suo figlio Benjamin un capitale iniziale in modo che possa lavorare in proprio. Per evitare successive divergenze con Clara, i tre vogliono trovare una soluzione permanentemente vincolante.<\/em><\/p>\n\n In primo luogo, \u00e8 possibile un contratto di fine ereditaria tra Anna e Benjamin. I due possono concordare sul fatto che Benjamin ricever\u00e0 una somma di denaro in cambio della rinuncia alla sua posizione di erede nel caso della morte di Anna.<\/em><\/p>\n\n A seconda dell’ammonare dell’importo di denaro in relazione agli altri beni di Anna, \u00e8 possibile che se esso \u00e8 troppo elevato, la porzione legittima di Clara venga violata. In questo caso, Clara potrebbe intentare l’azione di riduzione<\/a><\/u> contro suo fratello dopo l’apertura della devoluzione dell’eredit\u00e0<\/a><\/u>. Al fine di prevenire tali conflitti, anche Clara dovrebbe essere inclusa nel contratto successorio. In questo caso, Anna nominerebbe Clara come unica erede attraverso un’istituzione d’erede contrattuale e Clara si asterrebbe in modo vincolante dal far valere diritti di porzione legittima nei confronti del fratello Benjamin.<\/em><\/p>\n\n Ci\u00f2 significa che \u00e8 gi\u00e0 chiaro al momento della conclusione del contratto come sar\u00e0 la devoluzione dell’eredit\u00e0: Benjamin rinuncia alle sue pretese durante la sua vita in cambio di un compenso e Clara diventa l’unica erede. Quindi riceve tutto il patrimonio di Anna, ma non pu\u00f2 far valere alcuna pretesa contro Benjamin se l’eredit\u00e0 si rivela inferiore al previsto.<\/em><\/p>\n\n Affinch\u00e9 un contratto successorio possa adempiere al suo scopo, sono necessari idonei strumenti per la sua esecuzione<\/a>. Il diritto successorio regola l’adempimento e l’esecuzione solo in modo selettivo. Per il resto si applicano le regole generali del diritto contrattuale<\/a>, ad esempio sul recesso se una prestazione tra vivi non \u00e8 fornita in conformit\u00e0 al contratto.<\/p>\n\n Il testatore pu\u00f2 recedere unilateralmente dall’istituzione d’erede contrattuale o da un legato contrattuale<\/strong> se, dopo la conclusione del contratto, l’erede o il beneficiario si rende colpevole di una condotta che costituisce causa di diseredazione<\/a>. L’annullamento deve soddisfare una delle forme<\/a> per la realizzazione delle disposizioni testamentarie (autenticazione pubblica<\/a>, a mano<\/a> o, in caso d’emergenza, verbalmente).<\/p>\n\n Il principio della libert\u00e0 di disposizione<\/strong> si applica anche dopo la conclusione di un contratto successorio. Ci\u00f2 significa che il testatore pu\u00f2 continuare a disporre liberamente dei suoi beni. Tuttavia, disposizioni non compatibili con gli obblighi derivanti dal contratto successorio possono essere impugnate dal contraente (per analogia) secondo le disposizioni dell’azione di riduzione. La regolamentazione giuridica su quali disposizioni sono considerate incompatibili \u00e8 stata poco chiara per molto tempo e ha portato a una notevole confusione nella dottrina e nella giurisprudenza \u2013 e quindi a un’incertezza del diritto. La riforma del diritto successorio del 2023 pone rimedio a questo problema riformulando la base giuridica della contestazione (art. 494 cpv. 3 CC) come segue:<\/p>\n\n Le disposizioni a causa di morte e le liberalit\u00e0 tra vivi, eccettuati i regali d\u2019uso, possono tuttavia essere contestate nella misura in cui:<\/em> In altre parole, tale modifica comporta che in futuro diverranno impugnabili tutte<\/em> le disposizioni (tra vivi o a causa di morte) che vadano oltre i regali d’uso e non fossero espressamente riservate nel contratto successorio. Questa revisione chiarisce e rafforza la posizione dei partner contrattuali nel contratto successorio. In futuro, tale documento dovr\u00e0 essere attentamente considerato per prevenire successive incompatibilit\u00e0 e contestazioni indesiderate. In questo contesto, notai e avvocati specializzati<\/a> svolgeranno un ruolo chiave nella consulenza in materia di pianificazione patrimoniale e successoria.<\/p>\n\nQuali sono le finalit\u00e0 e il contenuto di un contratto successorio?<\/strong><\/h2>\n\n
Quando ha senso un contratto successorio?<\/strong><\/h2>\n\n
Un esempio per illustrare:<\/em><\/strong><\/h3>\n\n
Annullamento, rescissione e esecuzione delle promesse del contratto successorio<\/strong><\/h2>\n\n
L’essenziale in breve<\/strong><\/h2>\n\n